Finansal kuruluşların (a)’dan (e)’ye kadar olan kriterleri uygulaması gereken benzer…
Aktarmalı muhabir hesaplar, kendi adlarına işlem yapmak amacıyla doğrudan üçüncü…
FATF REHBERİ: MUHABİR BANKACILIK HİZMETLERİ EKİM 2016…
(Yazarlar tarafından hazırlanmış resmi olmayan çeviridir.)…
Bu Rehber, özellikle 1, 6, 7, 10, 11, 13, 14, 16, 20 ve 26 sayılı Tavsiye, bunların…
Bu Rehber, ayrıca, bankacılık ile para veya değer transferi (MVTS) sektörlerinde…
Bankacılık sektörü için FATF RBA Rehberi, 2014…
Para veya Değer Transferi Hizmetleri için FATF RBA Rehberi, 2016…
Finansal Sektörün SGA/TFÖ Denetçileri ve İlgili Kolluk Kuvvetleri Tarafından Uygulanacak…
FATF SGA/TFÖ ve Finansal Kapsayıcılık Rehberi, 2013…
Kamusal Nüfuz Sahibi Kişilere İlişkin FATF Rehberi, 2013…
FATF Raporu: Para Havalesi ve Döviz Sağlayıcıları Aracılığıyla Kara Para Aklama,…
FATF Raporu: Havala ve diğer benzer hizmet sağlayıcıların kara para aklama ve terörizmin…
Aşağıdaki rehber belgeler ve araçlar da muhabir bankacılık ilişkilerinin risklerinin…
Basel Bankacılık Denetim Komitesi, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile…
Wolfsberg Group, Muhabir Bankacılık için Kara Para Aklamayı Önleme İlkeleri, 2014,…
Wolfsberg Group, Kara Para Aklamayı Önleme Anketi, 2014.…
Ödemeler ve Piyasa Altyapıları Komitesi, Muhabir Bankacılık– İstişari Rapor, 2…
Basel Bankacılık Denetim Komitesi, Döviz İşlemlerinin Mutabakatı ile İlgili Risklerin…
I. GİRİŞ…
A. ARKA PLAN: MUHABİR BANKACILIKTA RİSKTEN KAÇMAYA (DE–RISKING) YÖNELİK FATF ÇALIŞMASI…
1. Küresel finansal krizin ve ülkelerin buna verdiği tepkinin ardından, uluslararası…
2. Bugüne kadar FATF de dahil olmak üzere farklı kurumlar tarafından gerçekleştirilen analitik çalışmalar, riskten kaçmanın kârlılık; itibar ve sorumluluk riskleri; bankaların finansal risk iştahlarındaki değişiklikler; denetleyici ve denetleyici makamlar tarafından uygulanan para cezaların miktarı, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (SGA/TFÖ) de dahil olmak üzere birbiriyle çelişen düzenleyici gerekliliklerin uygulanmasıyla ilişkili olarak artan uyum maliyetleri ve Müşterinin Müşterisini Tanı (KYCC) teriminin neden olduğu karışıklık gibi çeşitli hususlardan kaynaklanan karmaşık bir konu olduğunu göstermektedir. Yakın zamanda yapılan bir araştırmada…
3. KYCC terimi pek çok karışıklığa yol açmıştır. Açıklığa kavuşturmak gerekirse,…
4. Haziran 2015’te FATF; muhabir bankacılık ilişkileri kurarken muhabir kuruluşların muhatap kuruluş hakkında müşteri durum tespiti (CDD) yapmaları ve bir SGA/TF soruşturmasına veya düzenleyici kuruluşun bir işlemine tabi olup olmadığı da dahil olmak üzere muhatap kuruluşun faaliyetlerini, itibarını ve gözetim ile denetiminin kalitesini anlamak ve muhatap kuruluşun SGA/TFÖ kontrollerini değerlendirmek için muhatap kuruluş hakkında yeterli bilgi toplamaları gerektiğini açıklığa kavuşturmak için bir kamu açıklaması…
5. Finans sektörü bu açıklamayı ve FATF’ın riskten kaçma konusundaki diğer açıklamalarını…
6. Makro–ihtiyati ve diğer düzenleyici gerekliliklerin yanı sıra yaptırım…
7. Her ne kadar risk azaltmaya katkıda bulunan faktörlerin çoğu SGA/TFÖ hususunun ve FATF’ın yetkisinin çok ötesine geçse de FATF,
8. Muhabir bankacılık belirli bölgelerde ve sektörlerde…
J. BU REHBERİN AMACI, HEDEF KİTLESİ VE STATÜSÜ…
9. Bu Rehberin amacı, FATF standartlarının muhabir bankacılık ilişkileri ve…
a. Muhabir bankacılık faaliyetinde bulunan bankalar ve benzer hizmetler sunan MVTS…
b. Sınır ötesi muhabir bankacılığa ilişkin FATF standartları (Tavsiye 13) ve aracı…
c. Muhabir kuruluşların ve benzer hizmetler sunan MVTS sağlayıcılarının muhatap kuruluşların…
EN
TR
