2015/763 Yerindelik Testi Uygulamasında Lisanslı Personel Zorunluluğu Hakkında 2015/763 Sayılı Genel Mektup

Gereği için bilgilerinize sunarım.

Saygılarımla,

Konu : Yerindelik testi uygulanmasında lisanslı personel zorunluluğu hk.

TÜRKİYE SERMAYE PİYASALARI BİRLİĞİ

Bilindiği üzere, uygunluk ve yerindelik testlerini uygulayacak personele ilişkin olarak Kurulumuzun İ- SPK. 37.3 (14.05.2015 tarih ve 12/619 s.k.) sayılı İlke Kararı uyarınca güncellenen “Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri İle Yatırım Kuruluşlarına İlişkin Rehber” de (Rehber) “Uygunluk testi için gerekli bilgi ve belgelerin müşteriden temin ederek, testi uygulayacak personel ile müşteriye hesap açacak personelin Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisans Belgesine sahip olmasına gerekli olmadığı, yerindelik testinin en az Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisans belgesine sahip personel tarafından uygulanması gerekir.” ifadesi yer almakta olup, yatırım kuruluşları tarafından Kurulumuza iletilen muhtelif görüş taleplerinde;

- Uygulamada yerindelik testi soru ve değerlendirmelerinin sisteme yüklendiği için testleri uygulayan personelin test ve sonuçlarına herhangi bir müdahalesi ve değerlendirmesinin söz konusu olmadığı, sadece müşterinin vermiş olduğu bilgi ve cevapların sisteme girilerek testin tamamlanmasını sağladığı,

- Yükümlülüklerin test sonucuna istinaden başlayacağı ve müşterinin yatırım danışmanlığı hizmeti istemesi durumunda ilgili yatırım danışmanının sisteme girerek testin sonuçlarını görmesi neticesinde işlem yapacağı ifade edilerek; müşteriden bilgileri alarak sisteme tanımlayan personelden Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisans Belgesinin aranmaması hususları talep edilmiştir.

Rehber’de yerindelik testinin uygulanmasında ilgili personelden aranan lisans belgesi yükümlülüğü, testin değerlendirme sürecine personelin fiilen katılımının söz konusu olduğu durumlar dikkate alınarak getirilmiştir. Bununla birlikte yerindelik testinin yukarıda açıklandığı üzere, testi uygulayan personelin test ve sonuçlarına müdahale ve değerlendirmesinin olmayacağı, personelin yalnızca müşteriden alınan açıklama ve yanıtları sisteme gireceği durumlarda, yerindelik testinin uygulanmasını teminen müşteriden gerekli bilgileri alarak sisteme tanımlayan personelde lisans şartının aranmayabileceği değerlendirilmektedir.

Bu çerçevede, konuya ilişkin Kurulumuz tarafından yapılan değerlendirmenin üyelerinize duyurulması hususunda gereğini rica ederim.